随着基金公司业务的不断发展，基金的种类和销售渠道不断的增加。随着网络交易、网上银行的不断发展，基金交易的信息化趋于多元化。投资人可以以各种灵活的方式进行交易。这个时候资金交收业务越来越复杂，需要建立专门的系统集中处理种类繁多的的业务规则，实现与银行的多种接口以及与财务的接口。
基于我们对基金行业的研究以及对资金交收业务的把握，该方案全面覆盖用户的多方面需求。业务处理及时准确，并且数据可追溯，同时支持多系统来源数据和多种银行接口，减少人工作业，提高工作效率。

业务框架：
基金公司资金交收系统功能框架具体如下：

核心功能： 
资金系统系统是集中办理各项资金的归集、匹配、划付的系统，集中处理各个基金业务系统的交易数据，通过银行接口实现自动划转，通过财务接口实现自动财务对接。
1. 数据导入
对于资金交收系统，各个清算系统数据、直销系统数据、网银到帐数据以及费用数据都是通过数据文件导入的方式导入各种业务数据到交收系统数据库中，在这些数据的基础上根据不同的业务流程再进行处理。
2. 参数管理
资金交收系统的主要核心是处理来自各外部系统的多种多样的资金交收数据，并生成银行操作指令以及财务凭证。由于各外部系统的差异、各业务的要求不同、各交互银行系统的接口不同，针对于不同业务及数据对象需要通过配置实现不同的业务逻辑及流程。所以对于交收系统，强大参数管理是系统灵活性和可扩展性的重要功能。
3. 应收应付数据管理
将当天导入的数据，根据一定的业务规则，自动生成应收应付数据。可以对单条数据进行修改，通过复合和审批后形成正式的应收应付数据。
4. 收款管理
根据应收数据自动批量生成收款划拨单，为后续生成收款凭证做准备。自动生成的收款划拨单可以进行手工修改，经过复核、审批后形成正式的收款划拨单数据
5. 付款管理
根据应付数据自动批量生成付款划拨单，为后续生成付款凭证及银行指令做准备。自动生成的付款划拨单可以进行手工修改，经过复核、审批后形成正式的付款划拨单数据
6. 退款管理
本功能支持异常资金划账管理，包括针对认购失败资金清退、申购失败资金清退、资金清退、比例配售资金清退、赎回、分红等业务划款失败退款。系统导入退款信息，将退款信息与原相关业务的付款划拨单匹配，并且在退款处理后，收款划拨单与导入的退款处理信息匹配。
7. 划拨单反操作
对于已复核已审核的收款或付款划拨单提供反向操作的功能。反复核反审批的条件为当日生成，当日划拨并且并没有生成会计凭证及银行指令的收付款划拨单。
8. 凭证管理
对于已复合已审核的划拨单生成会计凭证的功能，并且可以导出会计凭证文件提供给会计系统中导入。会计凭证的生成根据参数设置中的会计平台设置的规则来自动生成，达到业务系统与财务系统数据一体化。
9. 银企直联
银企直联是通过与银行接口，实现转帐业务并查询帐户明细信息。
10. 日结
日结批量处理是指每日业务终了后，针对资金交收业务的数据批量处理作业。日结后系统工作日可以自动切换到下一个工作日。
11. 查询报表管理
系统提供各种资金交收业务的查询和多种报表，如：直销交易数据汇总查询、直销交易数据明细查询、直销资金交收表、清算资金交收表、清算专户对帐单、直销对帐查询明细表、直销对帐汇总表、应收手续费报表、应付手续费报表等；

行业案例：
XX基金资金交收系统